Innehåll förfallorapporten

Översikt och användning av förfallorapporten

Förfallorapporten ger en snabb inblick i kassaflödet, hur t ex ränta, amorteringar, avgifter och slutförfall ser ut under en given period.

De positionstyper som ingår är:

• Lån

• Certifikat

• Kreditfacilitet

• Ränteswap

• Obligation

• Räntetak

• Byggkreditiv

  • Lyft för byggkreditiv

Vi börjar med att ange urvalskriterier för Förfallorapporten:  

• Ange vilka portfölj/-er som ska inkluderas
  
• Vilka positioner som ska visas: Befintliga, fiktiva eller både
• Ange vilken valuta du vill använda, i listan ser du de valutorna som ni har licens för.
  Saknar du en valuta kan du kontakta vår support.  Omräkning till basvaluta stöds ej
• Ange datum för perioden,  fr.o.m. och t.o.m. (d.v.s. inkluderande datum). Du får ett förslag på datum när du öppnar vyn för rapporten, fr.o.m. dagens datum t.o.m. nästföljande månads slut. Detta datum kan du alltid ändra till given period/intervall du är intresserad av, datumurvalet går på betaldatum
• Ange framtida räntor för perioden. Du har två val, att använda räntekurva eller senast kända ränta för framtida räntebindningar i Förfallorapporten. Vill du läsa mer om detta vänligen följ denna länk.

När du valt dina urvalskriterier klickar du på beräkna och då genereras en Förfallorapport. Du kan välja att se informationen i vyn eller exportera data till Excel. Dina urvalskriterier kommer med på en egen flik i Excelexporten.

Observera om du har skiljt på betaldatum och perioddatum för en eller flera positioner kommer detta att påverka det resultat du får i Förfallorapporten. 

Innehåll och kolumner

• Vilka betalningstyper som är aktuella skiljer sig mellan olika positionstyper:
  • Utbetalning
  • Ränta
  • Amortering (endast aktuellt för lån)
  • Avgift
  • Slutförfall
  • Lånespecifikt: Räntejustering (i de fall du slagit på funktion för aviseringar)
  • Obligationsspecifikt: Likvidbelopp (återköp) och Likvidbelopp (utökning)
• Att betala - summerar betalningssumman 
• Räntebindningsdatum för aktuell ränta eller räntejustering.
• Aktuell ränta - visar aktuell räntesats för positionen. Är det en räntejustering så anges aktuell ränta med ett streck, då det är en korrigering från en tidigare räntebindning. 
  
  Observera för betalningar framåt i tiden används och visas den senast kända ränta i beräkningarna. 
  
  
• Visning av beloppskolumnen: 

• • Lån: aktuellt belopp (vid amortering visas aktuellt belopp innan avdragen amortering)
  • Obligation: aktuellt belopp
  • Ränteswap: aktuellt belopp
  • Räntetak: aktuellt belopp
  • Certifikat: nominellt belopp
  • Kreditfacilitet: tillgängligt eller aktuellt belopp (det du betalar ränta på)
  • Byggkreditiv ränta: tillgängligt belopp eller nominellt belopp (det du betalar ränta på)
  • Byggkreditiv lyft: det lyfta beloppet

Raderna i förfallorapporten separeras baserat bland annat på ärendenr, betaldatum och betalningstyp. Även förändringar i aktuell ränta och belopp genererar flera rader. För att se totalsumma per betalning kan du gruppera på ärendenr och betaldatum. 

Tips: I förfallorapporten kan det genereras flera rader, då den inkluderar olika betalningstyper.

Du kan gruppera, filtrera och sortera kolumnerna i rapporten samt byta plats på kolumnerna. För att se totalsumma per betalning kan du gruppera ärendenummer och betaldatum.

Bra att veta

• Dela upp de olika betalningstyperna för att analysera hur er likvida medel fördelas. Du kan gruppera, filtrera och sortera kolumnerna i rapporten samt byta plats på kolumnerna
• Stäm enkelt av flera avier i Förfallorapporten
• Vid räntejustering är det enklast att stämma av avin i Förfallorapporten, då den redovisar periodens räntan och räntejustering i separat poster samt visa totala betalningsbeloppet